AML/KYC политика обменного сервиса ExpoChange.org
1. Общие положения
Политика AML/KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer) сервиса ExpoChange.org направлена на предотвращение использования платформы в незаконных целях, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие противоправные действия.
Сервис оставляет за собой право проводить проверку пользователей и транзакций в случае обоснованных подозрений в нарушении законодательства. Для этого могут использоваться:
- Внешние системы анализа блокчейн-транзакций
- Собственные инструменты мониторинга
- Данные из открытых и официальных источников
2. Меры при выявлении подозрительной активности
Если у ExpoChange.org возникают основания полагать, что пользователь вовлечен в незаконную деятельность, сервис может:
2.1. Запросить дополнительную информацию
- Подтверждение происхождения средств (история транзакций, документы о легальности доходов)
- Документы, удостоверяющие личность (паспорт, водительское удостоверение и др.)
- Подтверждение адреса проживания (выписка из банка, счет за коммунальные услуги)
2.2. Приостановить операции
- Заблокировать аккаунт и все связанные транзакции
- Удерживать средства до завершения проверки
2.3. Сообщить в контролирующие органы
- В случае подтверждения нарушений — передать данные в финансовые и правоохранительные структуры
2.4. Ограничить вывод средств
- Возврат возможен только на реквизиты отправителя после проверки
- Запрет перевода средств на счета третьих лиц
2.5. Отказать в обслуживании
- Если происхождение активов не подтверждено или признано незаконным
3. Мониторинг транзакций
ExpoChange.org анализирует цепочки переводов для выявления подозрительных схем, включая:
- Миксинг, использование анонимных кошельков
- Транзакции, связанные с санкционными адресами
- Подозрительно крупные или частые обмены
4. Заключительные положения
Сервис вправе в одностороннем порядке обновлять политику AML/KYC. Продолжая использование ExpoChange.org, пользователь соглашается с этими условиями.
Контакты для запросов:
[email protected]
