Редакция от 20.03.2026

Настоящая политика устанавливает порядок идентификации клиентов (KYC) и меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма (AML). Политика является неотъемлемой частью правил оказания услуг сервиса ExpoChange.org и разработана в соответствии с принципами финансового мониторинга, принятыми в международной практике.

KYC (Know Your Client / Знай своего клиента) — это обязательный комплекс мероприятий, направленный на идентификацию и верификацию личности пользователя перед совершением операций. Процедура KYC реализуется с целью:

• установления юридически значимых сведений о клиенте;

• анализа и мониторинга проводимых операций;

• минимизации рисков, связанных с мошенничеством и неправомерными действиями;

• соблюдения требований международных норм по противодействию коррупции.

Перечень запрашиваемых данных определяется сервисом ExpoChange.org в индивидуальном или автоматизированном порядке и может включать:

• фамилию, имя, отчество (при наличии);

• дату рождения;

• адрес электронной почты;

• номер телефона;

• страну проживания и фактический адрес;

• удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение или иной документ, предусмотренный законодательством).

AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс организационных и аналитических мер, направленных на выявление и предотвращение операций с активами, полученными незаконным путем.

Проверка транзакций осуществляется с использованием специализированных инструментов, включая, но не ограничиваясь: CoinKYT, GetBlock, а также встроенных аналитических модулей крипто-процессингов и торговых платформ, задействованных в процессе приема цифровых активов. Анализ направлен на определение происхождения монет и оценку их соответствия комплаенс-нормам.

Все цифровые активы, поступающие в адрес сервиса ExpoChange.org, подлежат классификации по уровню риска на две основные категории:

Для количественной оценки рисков применяются следующие пороговые значения:

• доля активов, отнесенных к категории High Risk, не должна превышать 5% от объема транзакции;

• доля активов, отнесенных к категории Medium Risk, не должна превышать 10%;

• общий коэффициент риска (Risk Score) не должен превышать 75%.

Указанные значения являются ориентировочными. Каждая транзакция подлежит индивидуальному анализу, и решение о возможности ее проведения может быть скорректировано с учетом всех выявленных обстоятельств.

В случае обнаружения транзакций, подпадающих под признаки подозрительных, а также при получении соответствующих предписаний, Сервис ExpoChange.org оставляет за собой право применять следующие меры:

1. Приостановление операций. Сервис вправе приостановить проведение финансовых операций на срок до 14 (четырнадцати) календарных дней для проведения дополнительной проверки.

2. Запрос подтверждающих материалов. Сервис вправе запросить у пользователя видео-подтверждение осуществленного перевода с исходного кошелька, а также хеш (идентификатор) транзакции.

3. Запрос информации по требованию регулятора. По запросу регулятора (в качестве которого могут выступать криптовалютная биржа, процессинговый центр, государственный орган или иная организация, обладающая соответствующими юридическими полномочиями) Сервис вправе запросить у пользователя любую дополнительную информацию, касающуюся проводимых операций.

4. Возврат активов. Сервис осуществляет возврат цифровых активов исключительно на те кошельки, с которых они были получены.

Сервис ExpoChange.org осуществляет сбор, обработку и хранение персональных данных пользователей в следующих целях:

• идентификация пользователей в соответствии с требованиями KYC;

• проведение AML-проверок транзакций;

• обеспечение исполнения обязательств по обмену цифровых активов;

• информирование пользователей о статусе операций;

• соблюдение требований законодательства и международных норм в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

В рамках использования сервиса ExpoChange.org могут собираться следующие категории персональных данных:

• идентификационные данные (фамилия, имя, отчество, дата рождения, гражданство);

• контактные данные (адрес электронной почты, номер телефона);

• данные документов, удостоверяющих личность (серия, номер, дата выдачи, орган, выдавший документ);

• данные о месте жительства (страна, адрес регистрации и/или фактического проживания);

• сведения о проводимых транзакциях (адреса кошельков, хеши транзакций, суммы, даты и время операций);

• фотографии, видеоизображения и иные материалы, предоставленные пользователем в рамках прохождения верификации.

Обработка персональных данных осуществляется на следующих основаниях:

• исполнение договора (публичной оферты), стороной которого является пользователь;

• соблюдение юридических обязательств, возложенных на сервис законодательством в сфере AML/CFT;

• согласие пользователя, выраженное путем принятия настоящей Политики и условий использования сервиса.

Персональные данные пользователей хранятся в электронном виде с использованием защищенных каналов передачи данных и систем хранения, обеспечивающих защиту от несанкционированного доступа.

Срок хранения персональных данных составляет 5 (пять) лет с даты последнего взаимодействия пользователя с сервисом, если иное не предусмотрено требованиями законодательства или внутренними регламентами компетентных органов. По истечении указанного срока данные подлежат уничтожению или анонимизации.

Сервис ExpoChange.org вправе передавать персональные данные пользователей третьим лицам исключительно в следующих случаях:

• при наличии законного требования регулятора, правоохранительных органов или иных государственных структур, обладающих соответствующими полномочиями;

• при необходимости взаимодействия с контрагентами, участвующими в процессе исполнения транзакции (крипто-процессинги, аналитические платформы AML), при условии обеспечения такими лицами конфиденциальности полученной информации;

• с письменного согласия пользователя.

Сервис не осуществляет продажу или иную коммерческую передачу персональных данных третьим лицам.

ExpoChange.org принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий. К таким мерам относятся:

• использование шифрования при передаче данных (SSL/TLS);

• ограничение доступа к персональным данным уполномоченным сотрудникам;

• регулярное обновление систем безопасности;

• мониторинг инцидентов информационной безопасности.

Пользователи имеют право:

• запрашивать информацию о наличии и составе своих персональных данных, обрабатываемых сервисом;

• требовать уточнения, блокирования или уничтожения своих персональных данных в случае, если они являются неполными, устаревшими, недостоверными или получены незаконно;

• отозвать согласие на обработку персональных данных в установленном порядке, что может повлечь невозможность дальнейшего использования сервиса.

Для реализации указанных прав пользователь может направить запрос на официальный адрес электронной почты сервиса: [email protected].

При принятии решения о возврате средств пользователю в связи с отказом в проведении обмена по результатам AML-проверки или по итогам прохождения процедур KYC/SoF (проверки источника средств), сервисом ExpoChange.org применяются следующие условия:

1. При подтверждении высокого риска. В случае если в ходе проверки транзакция была отнесена к категориям High Risk или Medium Risk, либо пользователем не были предоставлены запрашиваемые сведения в установленный срок, возврат средств осуществляется за вычетом комиссии, размер которой составляет до 5% (пяти процентов) от суммы блокировки, но не более $100 (сто долларов США) в эквиваленте.

2. При отсутствии подтвержденных рисков. Для добросовестных клиентов, чьи средства после успешного прохождения процедур KYC и подтверждения источника средств (SoF) не были подтверждены как связанные с отмыванием средств или иной противоправной деятельностью, комиссия за возврат либо за проведение обмена ограничивается размером комиссии сети (network fee). Дополнительные комиссии сервиса в таких случаях не взимаются.

В случае отказа пользователя от предоставления запрашиваемой информации, включая прохождение процедуры KYC, либо предоставления заведомо недостоверных сведений, Сервис ExpoChange.org оставляет за собой право:

• заморозить средства на неопределенный срок до полного выяснения обстоятельств;

• отказать в проведении операций.

Сервис ExpoChange.org не несет ответственности за утрату цифровых активов, возникшую вследствие непредоставления пользователем необходимых сведений или нарушения пользователем условий настоящей Политики. При этом Сервис обязуется предпринимать все возможные меры, находящиеся в его компетенции, для осуществления возврата средств в установленном порядке.

Настоящая Политика вступает в силу с момента ее опубликования на сайте ExpoChange.org. Сервис оставляет за собой право вносить изменения в Политику с предварительным уведомлением пользователей путем публикации актуальной редакции на сайте.